Forex Indonesia, adalah situs yang membahas tentang Broker Forex Terbaik dan terpercaya dan direkomendasikan, dinilai dari perbandingan menyeluruh dari sisi pelayanan yang diberikan serta ulasan para penggunanya. Forex adalah sebuah produk investasi yang melakukan jual-beli valas /mata uang asing dengan memprediksi pergerakan harga valas. Transaksi dilakukan dengan memperhatikan berita dari berbagai Negara dan bagan indikator ekonomi, juga melakukan analisa teknis.


13 Kemampuan dan Penawaran ‘Harus Dimiliki’ Untuk Penasihat Keuangan Saat Ini

13 Kemampuan dan Penawaran ‘Harus Dimiliki’ Untuk Penasihat Keuangan Saat Ini

Perubahan global yang ditimbulkan oleh pandemi Covid-19 tidak diragukan lagi telah mengganggu perekonomian. Anggaran dan operasi bisnis serta keuangan pribadi konsumen telah dipengaruhi oleh berbagai peristiwa termasuk penutupan selama berbulan-bulan dan meluasnya kehilangan pekerjaan. Bahkan ketika kita mulai perlahan-lahan keluar dari pandemi dan membangun kembali ekonomi, ketidakpastian yang masih ada membuat banyak bisnis dan konsumen gelisah.

Dampak dari peristiwa beberapa bulan terakhir berarti klien keuangan bisnis dan pribadi lebih bergantung pada wawasan dan keahlian spesialis keuangan. Sebagai tanggapan, penasihat keuangan memperluas layanan dan keahlian mereka untuk melayani klien mereka dengan lebih baik. Apa yang dulunya merupakan penawaran “bagus untuk dimiliki” sekarang menjadi “harus dimiliki” jika perusahaan keuangan ingin bersaing.

Jadi area apa yang perlu dicakup oleh penasihat keuangan untuk sepenuhnya melayani klien mereka dan melindungi kepentingan mereka? Di bawah ini, 13 pakar dari Forbes Finance Council berbagi pengetahuan dan penawaran yang mereka katakan akan dibutuhkan dan diharapkan oleh klien di masa mendatang.

 

  1. Tumpukan Teknologi Lengkap

Tumpukan teknologi yang digital, seluler, virtual, dan pribadi adalah suatu keharusan. Sebelum pandemi, atribut ini “menyenangkan untuk dimiliki” —sekarang atribut “harus dimiliki”. Saat kita kembali normal, mereka akan melengkapi dan meningkatkan semua keterlibatan kita. – Neal Carlson, Kekayaan Keluarga Forthright

 

  1. Praktik Keamanan yang Kuat

Memiliki kebijakan dan praktik keamanan yang kuat telah berubah dari “menyenangkan untuk dimiliki” menjadi “harus dimiliki” yang mutlak. Hari-hari tanda tangan fisik di dunia keuangan mungkin secara resmi telah berakhir; membuka rekening bank tradisional adalah satu-satunya hal yang masih harus saya tanda tangani secara fisik. Melindungi informasi keuangan saat ini lebih penting daripada sebelumnya, dan memiliki keamanan yang tepat adalah suatu keharusan. – Joseph Orseno, Tiltify

Baca juga: Trading Forex Berbasis Aturan – Strategi Mekanik

 

  1. Komunikasi Proaktif

Pengaturan komunikasi dan ekspektasi yang proaktif sangat penting untuk menjaga klien tetap pada jalurnya selama waktu yang tidak menentu di pasar ekuitas. Penting untuk diketahui bahwa tetap berada di jalur dan berpegang pada rencana jangka panjang sangat penting untuk mencapai tujuan Anda. Ini perlu diulangi dan diulangi kepada klien sebelum “acara besar” berikutnya sehingga mereka tahu “kali ini tidak berbeda”. – Matthew Cuplin, Grup Keuangan Midwest

 

  1. Kesadaran Untuk Mengubah Legislasi

Penasihat harus menyadari lanskap hukum yang selalu berubah. Dampak negatif yang mungkin dihadapi klien jika mereka tidak mengatur urusan keuangan dengan benar dapat menimbulkan konsekuensi yang mengerikan — misalnya, pasangan yang ada tidak menerima warisan yang secara tidak sengaja jatuh ke tangan mantan pasangan. – Mark Paller, Keuangan Paller

 

  1. Pemeriksaan Kesehatan Keuangan

Pemeriksaan kesehatan keuangan termasuk dalam kolom “harus dimiliki”, terutama hari ini. Hubungan baru biasanya dimulai dengan rencana keuangan, tetapi sedikit penasihat yang memberikan pemeriksaan kesehatan keuangan rutin kepada klien mereka yang sudah ada. Kesehatan keuangan “fisik” yang teratur sangat penting. – Sonya Thadhani Mughal, Bailard, Inc.

 

  1. Pemahaman Investasi Dampak

Penasihat keuangan akan melihat tekanan yang lebih besar untuk memasukkan nilai investasi berdampak spesifik ke dalam portofolio klien. Investor semakin tertarik pada bagaimana perusahaan telah menerapkan praktik terbaik untuk mengatasi gangguan bisnis dari masalah lingkungan, sosial, dan tata kelola. – Jonathan Hudacko, Investasikan Saja

Forbes Finance Council adalah organisasi khusus undangan bagi para eksekutif di perusahaan akuntansi, perencanaan keuangan, dan manajemen kekayaan yang sukses. Apakah saya memenuhi syarat?

 

  1. Akses ke Strategi Alternatif

Akses ke strategi investasi alternatif sekarang menjadi “harus dimiliki,” apakah strategi tersebut termasuk hutang swasta, real estate, atau lindung nilai pada indeks atau posisi saham terkonsentrasi. Pasar terus bergerak dan berubah, dan hanya memegang saham dan obligasi tidak lagi menjadi pilihan. – Gregory Kushner, Lido Advisors, LLC

 

  1. Portofolio Aktif dan Kustom

Penasihat keuangan yang hanya mengandalkan dana indeks tertinggal pada tahun 2020. Kemampuan untuk menghapus perusahaan dan sektor berisiko dari portofolio seiring perubahan dunia sekarang menjadi persyaratan mutlak. Penasihat yang tidak dapat beralih sebagian ke peluang investasi yang jelas dari perusahaan teknologi jarak jauh selama tahap awal pandemi tertidur di belakang kemudi. – Evan Kirkpatrick, Wendell Charles Financial

 

  1. Perencanaan Kawasan

Pandemi telah menunjukkan bahwa kehidupan bisa rapuh dan kejadian tak terduga bisa terjadi. Penasihat keuangan harus mempertimbangkan untuk memasukkan diskusi perencanaan real estate yang lebih rinci dengan klien, bahkan jika mereka mungkin bukan orang yang menyusun rencana tersebut. Ini dapat mencakup diskusi seputar asuransi jiwa, pajak tanah, teknik perencanaan, pengaturan aset, dan sebagainya. – Kevin Dorwin, Bingham, Osborn dan Scarborough LLC (B | O | S)

 

  1. Pemasaran Digital

Daging pemasaran digital sangat penting. Jika Anda seorang penasihat keuangan, Anda harus memiliki strategi pemasaran digital yang melibatkan milis, buletin, dan kehadiran media sosial yang kuat. Dengan tidak adanya peluang jejaring langsung, pemasaran digital adalah yang terpenting, dan Anda membutuhkan konten yang kokoh agar menonjol dari kerumunan. – Tyler Gallagher, Aset Regal

 

  1. Rapat Virtual

Kamera web dan mikrofon menjadi penting untuk bekerja di layanan keuangan sejak pandemi melanda tahun lalu. Jika para profesional jasa keuangan tidak dapat “bertemu” dengan klien mereka secara virtual dan pertemuan tatap muka tidak lagi menjadi pilihan, bisnis mereka akan mati. Kapan terakhir kali Anda meyakinkan seseorang untuk menulis cek enam digit setelah panggilan telepon? Ini adalah bisnis hubungan. – Sheryl J. Moore, Wink, Inc.

Baca juga: Taktik Sederhana untuk Trading dengan Pola Engulfing Candle

 

  1. Persona Digital yang Komprehensif

Persona digital yang dipersiapkan dengan baik (termasuk halaman Web, blog, konferensi video, podcast, dan sebagainya) bukan lagi fitur untuk menenangkan atau mengesankan segmen yang paham teknologi dari buku seseorang. Ini adalah suatu keharusan karena kode pin menggantikan garis-garis di dunia pasca-Covid-19. – Alexey Bulankov, Mekanika Manajemen Kekayaan Bank

 

  1. Buletin Email Biasa

Karena jaringan tatap muka dan rapat di kantor telah menghilang, penting untuk selalu memberi tahu klien, prospek, dan kolega tentang kepentingan finansial terbaik mereka. Salah satu cara untuk melakukannya selama ini adalah melalui penggunaan buletin email biasa. Korespondensi digital yang dipersonalisasi ini dapat menjembatani kesenjangan, menanam benih, dan mendorong minat yang diingatkan pada layanan Anda. – Jeffrey Bartel, Hamptons Group, LLC

 

 

Sumber: forbes.com