Forex Indonesia, adalah situs yang membahas tentang Broker Forex Terbaik dan terpercaya dan direkomendasikan, dinilai dari perbandingan menyeluruh dari sisi pelayanan yang diberikan serta ulasan para penggunanya. Forex adalah sebuah produk investasi yang melakukan jual-beli valas /mata uang asing dengan memprediksi pergerakan harga valas. Transaksi dilakukan dengan memperhatikan berita dari berbagai Negara dan bagan indikator ekonomi, juga melakukan analisa teknis.


Manajemen Risiko: Panduan Singkat Anda Untuk Bertahan Hidup

Manajemen Risiko: Panduan Singkat Anda Untuk Bertahan Hidup

“Pemikiran magis”.

Trading dikaitkan dengan risiko keuangan. Sangat jelas bahwa penafian risiko jarang menarik perhatian trader. Banyak orang ingin berpikir positif dan tidak membayangkan kemungkinan kegagalan. Fenomena psikologis aneh yang berhubungan dengan trading. Untuk jenis bisnis lainnya, orang cenderung lebih rasional, berpikir strategis, tidak mengejar hasil yang cepat, dll .. Dalam hal trading, orang yang sama mengaktifkan “pemikiran magis”. Untuk beberapa alasan mereka berpikir bahwa menjaga pikiran positif saja sudah cukup

Kami mengakui bahwa trading adalah “permainan pikiran”. Namun, pola pikir yang sukses tidak akan menyelamatkan Anda dari kegagalan jika Anda tidak membangun matematika yang unggul. Itulah yang akan kita bahas di artikel ini.

Tidak ada yang mau kehilangan uang. Tetapi Anda akan mengalami kerugian dari waktu ke waktu dalam trading, itu tidak bisa dihindari. Trader profesional tahu itu dan mengendalikan kerugian mereka dengan ketat.

 

“Memenangkan matematika”.

Sebelum Anda mempertaruhkan uang nyata, Anda harus mengembangkan rencana pengelolaan uang yang baik. Tidak adanya salah satu alasan kegagalan yang paling umum di antara para trader. Tidak ada keterampilan analitis yang brilian yang akan membantu jika Anda tidak memiliki rencana pengelolaan uang sejak awal. Kami menyebutnya “matematika kemenangan”. Jika Anda mendukung trading Anda dengan “matematika kemenangan”, Anda membuka jalur ke sisi trading lain: keterampilan membaca analitis dan grafik, pengenalan pola, membaca pola “psikologis” dll.

Jadi, jangan terburu-buru mengirimkan order beli atau jual, beri waktu pada diri Anda sendiri untuk membaca artikel ini.

Semua angka dalam artikel ini adalah hipotesis dan diberikan sebagai contoh. Jangan perlakukan mereka sebagai rekomendasi.

 

Terdiri dari apa rencana pengelolaan uang?

Pertama, dan terpenting, Anda harus mengetahui persentase modal, yang bisa Anda tanggung kerugiannya dalam satu trading. Kemudian, Anda harus memiliki batas kerugian untuk hari itu – ini sangat penting jika Anda adalah seorang trader harian. Batas kerugian untuk minggu (atau bulan) tidak wajib, tetapi sangat disarankan. Dan terakhir, Anda harus memiliki batas kerugian tertinggi – Anda tidak diharapkan untuk melanjutkan trading jika tercapai, setidaknya untuk beberapa periode waktu.

Di luar semua itu, Anda dapat memiliki rencana untuk menarik / menyimpan dana. Misalnya, Anda mungkin memutuskan untuk menginvestasikan kembali atau menyimpan sebagian dari keuntungan.

Baca juga: Manajemen Risiko (Uang) Bagian 1 – Taktik Akal Sehat

 

Batas Ultimate Loss

Mulailah rencana pengelolaan uang Anda dengan menentukan batas kerugian akhir. Apakah kehilangan 50% dari akun Anda terjangkau oleh Anda? Bagaimana dengan 30%, 20%?

Beberapa trader mengatakan bahwa mereka tidak melihat masalah dalam mempertaruhkan seluruh akun trading, namun Anda harus ingat, bahwa jika Anda meledakkan akun Anda hari ini, Anda tidak memiliki kesempatan untuk trading besok.

Prinsip inti dari trader profesional adalah tetap bermain.

Bayangkan, Anda menetapkan batas kerugian akhir sebagai 50%. Apa sebenarnya artinya? Pertama-tama, Anda harus menghentikan aktivitas trading Anda setelah mencapai level ini. Kami berharap, ini tidak akan terjadi pada Anda, tetapi ini seperti rem darurat – Anda harus memilikinya.

Apakah itu berarti Anda harus berhenti dari karir trading Anda setelah kehilangan dana 50%? Tidak semuanya. Anda hanya perlu istirahat, menganalisis kinerja Anda, memperbaiki kesalahan.

Dan jangan berpikir itu mudah. Setiap sel tubuh Anda mungkin berteriak, meminta untuk terus trading. Apakah Anda mampu mengatasinya dan menghentikan trading, sehingga menyelamatkan sisa akun Anda dari kehancuran?

 

Batas kerugian bulanan / mingguan

Setelah Anda menentukan batas kerugian akhir, langkah selanjutnya adalah membaginya menjadi beberapa bagian. Anda tidak ingin mencapai batas kerugian akhir Anda dengan cepat.

Anda dapat membaginya menjadi 3 bagian (masing-masing 16% jika batas kerugian akhir Anda sama dengan 50%), atau menentukan kerugian maksimum untuk jangka waktu tertentu.

Misalnya, jika Anda trading secara aktif dengan melakukan beberapa trading dalam sehari, disarankan untuk memiliki batas kerugian mingguan. Jika Anda memulai minggu Anda dengan kekalahan beruntun, dan dengan cepat kehilangan 16% dari akun Anda, sekarang saatnya untuk menghentikan trading Anda sampai minggu depan.

Jika Anda trading kurang aktif dan melakukan beberapa trading selama seminggu, mungkin lebih baik memiliki batas kerugian bulanan. Bayangkan Anda memiliki kinerja trading yang buruk selama 2 minggu, yang mengambil 16% dari akun Anda. Hentikan trading Anda selama sisa bulan ini.

 

Batas kerugian harian

Jika Anda seorang trader harian, Anda disarankan untuk memiliki batas kerugian harian. Di sebagian besar perusahaan trading, trader memiliki batas kerugian harian yang telah ditentukan sebelumnya, yang dicapai, membuat Anda menghentikan trading hingga hari berikutnya.

Memiliki batas kerugian harian mungkin tidak cocok untuk semua gaya trading. Misalnya, untuk trader ayunan, yang bekerja dengan penghentian ketat dalam satu hari, tetapi menahannya selama beberapa hari, ini mungkin bukan solusi yang baik. Jika kinerja trading Anda terpolarisasi, yaitu Anda memperoleh sebagian besar keuntungan dari beberapa trading bagus, lebih buruk kehilangan trading daripada menangkap stop loss lainnya.

Namun, jika Anda memutuskan untuk memiliki batas kerugian harian, Anda dapat membagi batas kerugian mingguan Anda dengan 3. Jika, batas kerugian mingguan Anda adalah 16% (untuk batas kerugian akhir 50%), batas kerugian harian Anda bisa sama dengan 5%.

 

Risiko per trading

Dan terakhir, namun tidak kalah pentingnya, adalah risiko Anda per trading. Berapa banyak risiko yang diukur dalam uang, yang dapat Anda tahan dalam satu trading? Biasanya, risiko per trading diukur dalam persen modal. Misalnya, jika modal Anda $ 5000 dan risiko Anda per trading adalah 1%, Anda bersedia kehilangan $ 50 dalam trading.

Untuk menyesuaikan trading Anda dengan parameter risiko, Anda harus tahu di mana lokasi stop loss Anda dalam hal pip. Jika ukuran akun Anda $ 5000, stop loss Anda adalah 50 pip, dan risiko per trading Anda adalah $ 50 (1%), biaya satu pip akan sama dengan $ 1, yang sesuai dengan ukuran lot 0,1. Gunakan kalkulator trading khusus untuk menghitung ukuran lot Anda dengan benar.

 

Untuk gaya trading aktif

Gaya trading aktif biasanya memiliki keunggulan sederhana dan faktor keuntungan yang tidak terlalu besar (jumlah keuntungan dibagi dengan jumlah kerugian) – jika Anda memiliki sekitar 55% dari trading yang menang, Anda perlu menghasilkan lebih banyak volume trading (katakanlah, lakukan lebih banyak trading) untuk mempertahankan di atas air. Jadi, Anda tidak ingin terhapus dari trading dengan sangat cepat. Itulah mengapa, jika Anda melakukan banyak trading per hari, mengambil lebih dari 1% untuk satu trading tidak disarankan.

 

Untuk swing trading

Untuk swing trading, ketika Anda melakukan 2-3 trading seminggu, risiko Anda per trading mungkin sama dengan 2% dari akun Anda. Semakin selektif Anda trading, semakin baik faktor keuntungan yang dapat Anda raih, dan semakin sedikit hasil Anda bergantung pada jumlah trading yang dieksekusi.

Dengan kata lain – kekalahan beruntun bukanlah suatu norma, ketika Anda trading secara selektif (tidak aktif), tidak seperti trading hari aktif, ketika ekuitas Anda dapat melonjak dan menurun beberapa kali sehari. Jadi, jika Anda mengurangi kerugian lebih cepat, itu masuk akal untuk trading jangka panjang.

Dan terakhir, untuk swing trading, stop loss Anda tidak akan sekecil 5-10 pip (seperti dalam trading aktif), Anda harus memberi ruang 50-70 pip untuk pasar. Kemungkinan mendapatkan 50 pips berhenti dengan cepat lebih sedikit daripada mendapatkan 5-10 pips berhenti, oleh karena itu risiko per trading mungkin sedikit lebih besar dalam kasus ini. (2% bukan 1%)

 

Untuk trading posisi

Untuk trading posisi (2-3 trading sebulan), risiko per trading dapat ditingkatkan menjadi 3%. Tidak disarankan untuk melebihi nilai ini – terkadang, Anda akan mengalami kekalahan beruntun dan Anda tetap harus terus bermain

Sebagian besar trader profesional mencoba untuk tidak mengambil terlalu banyak risiko untuk satu trading, karena jika Anda kadang-kadang menemukan trading yang baik di pasar lain, Anda ingin memiliki daya beli bebas untuk mewujudkan trading itu. Jika risiko Anda untuk trading tunggal terlalu besar, Anda mungkin tidak memiliki kesempatan untuk membuka trading tambahan.

 

Berapa banyak posisi yang bisa Anda miliki secara bersamaan?

Jika Anda mentrading beberapa pasar pada saat yang sama, Anda mungkin memutuskan untuk membuka beberapa posisi secara bersamaan. Kemudian, sederhananya, rangkum semua risiko dan lihat apakah risiko yang diringkas ini tidak melebihi batas kerugian harian Anda (batas kerugian mingguan / bulanan jika Anda tidak memiliki risiko harian).

Jika Anda membuka 2 trading dengan instrumen berkorelasi, itu menggandakan risiko Anda. Misalnya, jika Anda melakukan trading panjang untuk EURUSD dan trading pendek untuk USDCHF, Anda memiliki dua posisi berkorelasi karena mereka, seharusnya, bergerak dengan cara yang sama. Jika Anda membuka posisi, yang saling memberi kompensasi, seperti EURUSD panjang dan EURGBP pendek, kemungkinan dihentikan dari setiap posisi lebih kecil.

 

Pertimbangkan ini.

Rencana deposit/penarikan

Mengelola kerugian adalah bagian terpenting dari proses trading Anda, namun lebih baik jika Anda juga memiliki rencana untuk mengelola keuntungan Anda.

Jika Anda menghasilkan keuntungan untuk bulan tersebut, Anda harus memutuskan sebelumnya – berapa banyak uang yang harus Anda tinggalkan di akun Anda, dan berapa banyak yang akan Anda tarik untuk pengeluaran pribadi Anda.

Hanya ada aturan 50/50, yang populer di kalangan trading profesional. Mereka meninggalkan 50% dari keuntungan di akun dan mengambil (menarik) 50% untuk biaya hidup. Juga, Anda dapat menyimpan 10% dari keuntungan untuk cadangan keuangan.

Baca juga: Manajemen Risiko (Uang) – Bagian 2 Teknik yang Dikembangkan

 

Intinya:

Sebelum Anda mulai trading uang sungguhan, pertimbangkan untuk membuat dan menuliskan rencana pengelolaan uang Anda.

Mulailah dengan batas kerugian akhir. Kemudian, tentukan batas kerugian mingguan/bulanan, dan harian. Jika Anda swing atau trader posisi, menahan posisi selama beberapa hari, Anda mungkin tidak memiliki batas kerugian harian. Untuk trader harian, disarankan untuk memilikinya.

Tentukan risiko Anda per trading berdasarkan gaya trading Anda. Semakin aktif Anda trading, semakin sedikit risiko yang disarankan untuk dimiliki per trading. Trading selektif dengan pemberhentian yang lebih luas memberi Anda kesempatan untuk sedikit meningkatkan risiko Anda untuk satu trading.

Terakhir, kembangkan rencana penarikan / penyetoran Anda. Mengelola kerugian adalah bagian penting dari sebuah proses, tetapi ada baiknya jika Anda telah menetapkan rencana untuk mengelola keuntungan. Anda dapat menentukan paket Anda sendiri atau menggunakan paket 50/50 yang populer (mengambil 50% dari keuntungan untuk biaya hidup).

 

 

Sumber: fxstreet.com