Forex Indonesia, adalah situs yang membahas tentang Broker Forex Terbaik dan terpercaya dan direkomendasikan, dinilai dari perbandingan menyeluruh dari sisi pelayanan yang diberikan serta ulasan para penggunanya. Forex adalah sebuah produk investasi yang melakukan jual-beli valas /mata uang asing dengan memprediksi pergerakan harga valas. Transaksi dilakukan dengan memperhatikan berita dari berbagai Negara dan bagan indikator ekonomi, juga melakukan analisa teknis.


Menghitung Leverage dan Margin & Menggunakannya dengan Bijak dalam Trading Forex

Menghitung Leverage & Margin & Menggunakannya dengan Bijak dalam Trading Forex

Leverage, margin, dan ekuitas adalah semua konsep yang harus Anda pahami sebelum Anda mulai trading Forex. Pemahaman yang lebih baik tentang leverage dapat menyelamatkan trading yang relatif maju dari kerugian serius. Pada artikel ini, saya akan menjelaskan apa itu leverage dan margin, bagaimana Anda menghitungnya, dan berapa banyak leverage yang harus Anda gunakan saat trading Forex.

 

Apa itu Leverage?

Leverage dalam Forex terjadi ketika broker Forex mengizinkan trader klien mereka untuk membeli dan menjual di pasar dengan lebih banyak uang daripada yang sebenarnya mereka miliki di akun mereka. Broker forex yang menawarkan leverage secara efektif meminjamkan uang kepada klien trading mereka yang ingin “dimanfaatkan”. Hampir semua broker Forex menawarkan trading leverage, dan leverage maksimum yang dapat ditawarkan oleh broker Forex dibatasi oleh undang-undang dan peraturan di negara tempat mereka beroperasi.

Leverage memungkinkan trader untuk mengontrol lebih banyak uang di pasar Forex daripada yang sebenarnya mereka miliki.

Contoh leverage di Forex: seorang trader mendepositokan $ 100 dengan broker Forex dan membuka trading pasangan mata uang USD/JPY dengan ukuran posisi 1 micro-lot (sama dengan 0.01 lot). Karena 1 lot USD/JPY bernilai $ 100.000, maka micro-lot bernilai $ 1.000. Trader telah mendepositokan $ 100 tetapi mengendalikan $ 1.000, jadi trader tersebut memiliki leverage pada tingkat 10 banding 1 – ini disebut “leverage sejati” trader. Broker Forex mengizinkan trader untuk melakukan ini karena broker mengizinkan tingkat leverage maksimum pada trading USD/JPY yang sama dengan atau lebih tinggi dari 10 banding 1.

Penggunaan leverage dalam Forex atau segala jenis investasi atau spekulasi dimungkinkan karena sangat tidak mungkin nilai suatu aset, terutama mata uang utama, akan runtuh ke nol dengan sangat cepat. Jadi, broker tidak akan takut mengizinkan trader untuk mengontrol lebih banyak uang daripada yang sebenarnya mereka miliki, hingga batas tertentu.

Regulator dan broker leverage maksimum memungkinkan bervariasi sesuai dengan volatilitas yang diantisipasi dari apa yang sedang diperdagangkan. Misalnya, Bitcoin memiliki sejarah baru-baru ini dalam membuat pergerakan harga yang sangat dramatis, sehingga banyak broker menerapkan leverage maksimum di Bitcoin hanya 2 banding 1, yang berarti trader harus menyetor setidaknya setengah dari jumlah yang ingin mereka kendalikan di pasar. Di sisi lain, pasangan mata uang EUR/USD cenderung berfluktuasi sekitar hanya 10% nilainya selama setahun, jadi leverage maksimum yang tersedia biasanya 30 banding 1 atau bahkan lebih tinggi.

Baca juga: Apa yang Dimaksud dengan Leverage?

 

Apa itu Margin?

Margin adalah jumlah uang minimum yang diminta broker Forex untuk dimiliki oleh trader di akun mereka untuk membuka dan mempertahankan trading. Ini dinyatakan sebagai persentase dari ukuran trading.

Misalnya, jika broker Forex menawarkan leverage maksimum 30 banding 1 pada trading pasangan mata uang USD/JPY, dan Anda ingin membuka trading 1 lot USD/JPY yang bernilai $ 100.000, maka broker akan meminta Anda. memiliki setidaknya $ 3,333.34 di akun Anda untuk membuka trading – dengan kata lain, 3,33% dari ukuran posisi.

Broker yang menawarkan leverage maksimum 30 banding 1 membutuhkan setoran margin 3,34%.

Sangat mudah untuk melihat mengapa margin dan leverage selalu dapat dihitung satu sama lain dengan rumus sederhana. Jika Anda mengetahui salah satunya, Anda dapat menentukan yang lainnya.

Kalkulator margin Forex akan memberi tahu Anda bahwa margin = 1/leverage (leverage adalah X dalam ekspresi leverage X ke 1).

Kalkulator leverage Forex akan memberi tahu Anda bahwa leverage = 1/margin (di mana margin dinyatakan sebagai persentase).

Ini adalah penghitungan sederhana yang dapat Anda lakukan sendiri, kebanyakan orang merasa mereka tidak benar-benar perlu menggunakan kalkulator.

Tabel di bawah ini menunjukkan bagaimana leverage dan margin berhubungan satu sama lain pada tingkat acuan. Perhatikan bagaimana margin yang diperlukan sebagai persentase juga merupakan pergerakan harga yang akan menghapus akun dengan leverage pada tingkat itu.

 

Apa itu Ekuitas?

Ekuitas di akun trading adalah nilai tunai jika semua trading terbuka segera ditutup.

Ekuitas = uang tunai di akun + keuntungan mengambang dari trading terbuka – kerugian mengambang dari trading terbuka.

Kegunaan utama ekuitas adalah menunjukkan seberapa besar nilai akun Anda saat ini, dan seberapa banyak Anda harus mengambil risiko pada trading berikutnya jika Anda mengukur trading berdasarkan sebagian kecil dari ekuitas akun. Strategi ukuran posisi ini bisa dibilang merupakan bentuk manajemen uang yang paling kuat yang dapat digunakan oleh trader Forex.

 

Apa itu Margin Gratis?

Margin bebas adalah nilai tunai dari apa yang Anda miliki untuk digunakan sebagai margin untuk membuka trading baru.

Margin bebas = ekuitas – margin trading terbuka.

 

Apa itu Margin Call?

Margin call akan terjadi ketika ekuitas Anda tidak lagi lebih besar dari margin yang dibutuhkan oleh broker Anda untuk mendukung semua trading terbuka Anda. “Margin call” dalam istilah kuno – dalam trading Forex modern, broker Anda cukup menutup trading terbuka Anda untuk memastikan bahwa ekuitas Anda setidaknya sebesar margin yang diperlukan pada trading yang tersisa yang tetap terbuka. Broker forex telah menulis kebijakan tentang bagaimana mereka melakukan ini jadi jika Anda tertarik, Anda dapat bertanya kepada broker Anda bagaimana mereka mengoperasikan panggilan margin.

 

Berapa Banyak Leverage yang Harus Saya Gunakan dalam Trading Forex?

Karena harga mata uang utama cenderung berfluktuasi jauh lebih sedikit nilainya daripada saham dan komoditas, sangat mudah untuk mendapatkan leverage tinggi dalam trading Forex. Bahkan regulator dan broker konservatif akan mengizinkan leverage setidaknya 30 banding 1 pada pasangan mata uang utama, dan dimungkinkan untuk menemukan broker di beberapa negara yang akan mencapai 1.000 hingga 1. Sangat menggoda untuk menggunakan leverage tinggi karena kemungkinan menghasilkan keuntungan yang sangat tinggi, tetapi ini bisa bekerja dua arah dan malah menghasilkan kerugian yang sangat tinggi.

 

Risiko Leverage dalam Trading Forex

Penting untuk diingat bahwa jika Anda menggunakan leverage apa pun, akun Anda dapat sepenuhnya dihapuskan jika ada pergerakan harga yang cukup besar terhadap Anda. Kerugian hentikan keras mengurangi risiko ini, tetapi di pasar yang sangat bergejolak mungkin ada selip yang signifikan pada pesanan henti, yang membuat leverage tinggi sangat berisiko.

Selama flash crash Swiss Franc tahun 2015, Swiss Franc dalam sekejap naik nilainya terhadap setiap mata uang lainnya lebih dari 20%. Kecuali beberapa broker yang menawarkan stop loss yang dijamin, stop loss tidak dipicu, dan menjadi tidak mungkin untuk menutup trading terbuka di Franc Swiss atau membuka trading baru di setiap broker Forex selama sekitar satu jam. Ini berarti bahwa siapa pun yang kekurangan Franc Swiss yang menggunakan leverage lebih dari 5 banding 1 selama insiden ini kehilangan seluruh akun Forex mereka. Faktanya, pada tahun 2015 broker Forex meminta pelanggan mereka bertanggung jawab atas kerugian di luar deposit mereka, sehingga beberapa trader secara hukum dikejar untuk hutang hukum yang besar dan mengubah hidup. Untungnya, peraturan baru dan praktik yang lebih baik telah memastikan bahwa sebagian besar broker tidak dapat atau tidak akan meminta pertanggungjawaban klien mereka atas kerugian di luar deposit mereka.

 

Leverage Harus Sesuai untuk Volatilitas

Berapa banyak leverage yang harus Anda gunakan dapat secara efektif ditentukan oleh apa yang Anda perdagangkan. Jika Anda memperdagangkan mata uang utama yang sangat likuid seperti Dolar AS, Euro, dan Yen Jepang, mungkin masuk akal untuk menggunakan leverage yang lebih tinggi. Jika Anda memperdagangkan mata uang yang dipatok, dimanipulasi, atau minor (semuanya diterapkan pada Franc Swiss pada tahun 2015), masuk akal untuk lebih berhati-hati dan menggunakan leverage yang lebih rendah atau idealnya tidak ada leverage sama sekali.

 

Cara Merekayasa Leverage dari Penarikan Maksimum

Salah satu cara untuk menentukan berapa banyak leverage yang harus Anda gunakan adalah dengan memutuskan bahwa Anda akan mempertaruhkan persentase tertentu dari ekuitas akun Anda pada setiap trading. Anda kemudian mengukur trading sehingga jarak dari harga masuk ke hard stop loss Anda sama dengan jumlah itu.

Pertanyaan tentang berapa persentase akun Anda yang berisiko pada satu trading ditentukan oleh dua faktor:

  1. Menurut Anda, berapa banyak kerugian trading yang mungkin Anda alami berturut-turut dalam skenario terburuk; dan
  2. Berapa penarikan maksimum (persentase kerugian dari puncak ekuitas) yang siap Anda derita?

Misalnya, Anda memiliki akun trading Forex $ 1.000. Anda memutuskan bahwa Anda tidak siap untuk mentolerir drawdown yang lebih besar dari 20% dan kerugian beruntun terburuk Anda tidak akan lebih dari 20 trading berturut-turut. Perhitungan tepatnya lebih kompleks, tetapi jelas bahwa menurut parameter ini Anda tidak boleh mengambil risiko lebih dari 1% dari ekuitas akun Anda per trading. Pada awalnya, ini akan menjadi $ 10 yang Anda bagi dengan jumlah pips dari entri ke stop loss, yang akan memberi Anda ukuran posisi dolar per pip. Kecuali Anda menggunakan stop loss yang sangat ketat, hasilnya mungkin akan membuat Anda trading dengan leverage tidak lebih dari 5 banding 1, jika stop loss biasanya sekitar 20 pips. Ini jauh lebih kecil dari leverage Forex maksimum yang biasanya ditawarkan oleh broker. Dari sini, menjadi lebih mudah untuk memahami mengapa trading dengan leverage tinggi berisiko.

Anda harus memahami bahwa penarikan di akun Anda perlu ditanggapi dengan serius, karena setelah Anda mengalami kerugian, Anda perlu meningkatkan persentase yang lebih besar pada sisa ekuitas Anda hanya untuk kembali ke posisi Anda sebelum kerugian. Tabel ini menunjukkan seberapa besar kenaikan yang diperlukan untuk memulihkan kerugian dengan ukuran tertentu.

Data menunjukkan bahwa setelah Anda mengalami drawdown lebih dari 20%, posisi Anda akan memburuk secara eksponensial.

Perlu dipertimbangkan fakta bahwa bisnis yang dijalankan dengan baik biasanya menggunakan leverage tidak lebih dari 1,3 hingga 1. Saya sangat enggan menggunakan leverage yang lebih besar dari 3 banding 1 dalam trading Forex.

 

Trading Forex dengan Leverage Tinggi

Jika Anda bertekad untuk trading Forex dengan leverage tinggi, ada beberapa hal yang harus Anda lakukan untuk meminimalkan risiko Anda:

  1. Cobalah untuk mengembangkan dan menggunakan strategi trading yang memiliki tingkat kemenangan tinggi tetapi juga penghentian kerugian yang relatif besar. Ini akan membantu Anda mendapatkan efek peracikan terbaik dan meminimalkan drawdown, tetapi dengan mengorbankan beberapa profitabilitas keseluruhan.
  2. Perdagangkan hanya mata uang paling likuid seperti USD, EUR, dan JPY. Jangan memperdagangkan aset yang sangat berisiko seperti cryptocurrency, saham individu, atau mata uang eksotis (Anda mungkin tidak akan bisa mendapatkan leverage tinggi pada aset ini).
  3. Yang terbaik adalah trading pada kerangka waktu pendek dengan mengambil arah trading dari kerangka waktu yang lebih tinggi. Dengan cara ini Anda dapat meminimalkan kerugian.
  4. Pastikan untuk trading dengan broker Forex yang menawarkan perlindungan saldo negatif, sehingga Anda tidak dapat dimintai pertanggungjawaban secara hukum untuk jumlah yang melebihi jumlah yang Anda setorkan ke broker.

 

Broker Forex Leverage Tinggi

Saya tidak merekomendasikan trading Forex dengan leverage tinggi. Bahkan di negara-negara Uni Eropa yang diatur paling ketat, leverage 30 banding 1 masih tersedia pada pasangan Forex utama di hampir setiap broker Forex, dan itu relatif tinggi.

Sebagai aturan umum, negara-negara dengan regulasi Forex yang lebih ringan adalah di mana Anda akan menemukan broker Forex menawarkan leverage maksimum yang jauh lebih tinggi daripada 30 banding 1 yang tersedia dari broker Forex di Uni Eropa atau 50 banding 1 yang tersedia dari broker Forex di A.S.

Trader Forex dengan leverage tinggi mungkin mempertimbangkan untuk menggunakan salah satu dari banyak broker Forex Australia. Australia menawarkan keseimbangan yang mungkin unik antara tingkat regulasi yang serius dan leverage maksimum yang tinggi. Peraturan ASIC memungkinkan leverage pada pasangan Forex setinggi 500 hingga 1.

Baca juga: Cara Agar Tidak Kehilangan Uang di Pasar Forex

 

Bagaimana Menghitung Nilai Pip

Dalam sebagian besar mata uang, satu pip sama dengan 0,01% mata uang, jadi 10.000 pip = 1 unit. Untuk membuatnya sedikit lebih konkret, mari kita periksa Dolar AS dalam hal nilai pip. 100 pip = 1 sen dan 10.000 pip sama dengan $ 1. Ini adalah persamaan dalam banyak kasus, tetapi pengecualian yang terkenal adalah Yen Jepang. Nilai Yen relatif sangat kecil, sehingga setiap pip tidak bernilai sepersepuluh ribu unit melainkan setiap pip adalah 1% dari satu Yen.

Saat Anda memperdagangkan satu mata uang terhadap mata uang lainnya, nilai pip ada pada harga kuotasian, bukan harga dasar. Jadi, misalnya, jika posisinya adalah EUR/USD, nilai pipnya adalah Dolar AS (.0001 USD). Namun, untuk USD/EUR, nilai pipnya adalah .0001 EUR. Jika kurs konversi dari Euro ke Dolar adalah 1,35, maka 1 pip Euro sama dengan 0,000135 dolar.

Karena sebagian besar kalkulasi di forex ditampilkan dalam pip, untuk memahami keuntungan atau kerugian Anda, Anda perlu mengonversi pip Anda ke mata uang Anda. Mari kita ambil USD sebagai contoh. Jika Anda menutup trading, untuk menentukan total kerugian atau keuntungan Anda, pertama-tama Anda harus mengalikan selisih pip dengan jumlah unit yang diperdagangkan. Ini akan memberi Anda total selisih pip antara pembukaan dan penutupan trading. Jika harga kuotasian adalah USD, maka pips dinyatakan dalam USD, tetapi jika USD adalah mata uang dasar, Anda perlu mengonversi nilai pip ke USD.

Mengubah nilai pip menjadi USD adalah persamaan yang cukup sederhana. Anda cukup mengambil untung atau rugi pip total dan membaginya dengan tingkat konversi.

 

Sumber: dailyforex.com

Mau tau berita terbaru Forex Indonesia? Gratis!

Info Artikel dan promosi Terbaru, akan di email ke Anda