Forex Indonesia, adalah situs yang membahas tentang Broker Forex Terbaik dan terpercaya dan direkomendasikan, dinilai dari perbandingan menyeluruh dari sisi pelayanan yang diberikan serta ulasan para penggunanya. Forex adalah sebuah produk investasi yang melakukan jual-beli valas /mata uang asing dengan memprediksi pergerakan harga valas. Transaksi dilakukan dengan memperhatikan berita dari berbagai Negara dan bagan indikator ekonomi, juga melakukan analisa teknis.


Mengenal Registered Investment Advisor (RIA)

Mengenal Registered Investment Advisor (RIA)

Apa itu Registered Investment Advisor (RIA)?

Registered Investment Advisor (RIA) adalah seseorang atau perusahaan yang memberi nasihat kepada individu-individu dengan kekayaan bersih yang tinggi tentang investasi dan pengelolaan portofolio mereka. RIA memiliki kewajiban fidusia kepada klien mereka, yang berarti mereka memiliki kewajiban mendasar untuk memberikan nasihat investasi yang selalu bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka.

Seperti yang ditunjukkan oleh kata pertama dari judulnya, RIA diharuskan untuk mendaftar ke Securities and Exchange Commission (SEC) atau state securities administrators.

 

KUNCI PENTING

  • Registered Investment Advisor (RIA) mengelola aset investor individu dan institusi.
  • Sebagai layanan investasi buy-side dan fidusia, RIA harus mendaftar ke SEC dan badan pengatur negara bagian.
  • Dibayar seperti manajer portofolio, RIA biasanya memperoleh pendapatan mereka melalui biaya manajemen yang terdiri dari persentase aset yang dimiliki untuk klien (biasanya 1% per tahun dari AUM).

Baca juga: Penjelasan Quick Assets (Aset Cepat)

 

Memahami RIA

Diatur langsung oleh Securities and Exchange Commission (SEC), RIA dianggap bertindak dalam kapasitas fidusia, dan dengan demikian memiliki standar perilaku yang lebih tinggi daripada perwakilan terdaftar. Standar fidusia ini mengamanatkan bahwa RIA harus selalu tanpa syarat menempatkan kepentingan terbaik klien di atas kepentingan mereka sendiri, terlepas dari semua keadaan lainnya.

RIA juga diharuskan untuk mengungkapkan kemungkinan konflik kepentingan kepada klien mereka dan bertindak dengan cara yang etis dalam semua urusan bisnis mereka. Beberapa RIA membebankan kepada klien persentase dari aset mereka yang dikelola, sementara yang lain membebankan biaya per jam atau biaya tetap untuk pemberian saran. Penasihat yang memilih model terakhir untuk praktik mereka harus mendapatkan lisensi Seri 65.

Dibayar seperti manajer reksa dana, RIA biasanya memperoleh pendapatan mereka melalui biaya manajemen yang terdiri dari persentase aset yang dimiliki oleh seorang klien. Biaya berfluktuasi, tetapi rata-rata sekitar 1%. Umumnya, semakin banyak aset yang dimiliki klien, semakin rendah biaya yang dapat mereka negosiasikan—terkadang hanya 0,35%. Ini berfungsi untuk menyelaraskan kepentingan terbaik klien dengan kepentingan RIA, karena penasihat tidak dapat menghasilkan uang lagi di akun kecuali klien meningkatkan basis aset mereka (AUM).

 

Siapa yang Perlu Mendaftar sebagai RIA?

Investment Advisers Act tahun 1940 mendefinisikan RIA sebagai “seseorang atau perusahaan yang, untuk kompensasi, terlibat dalam tindakan memberikan nasihat, membuat rekomendasi, menerbitkan laporan, atau memberikan analisis sekuritas, baik secara langsung atau melalui publikasi.”

Penasihat regulator mana yang perlu mendaftar sebagian besar bergantung pada nilai aset yang mereka kelola, bersama dengan apakah mereka memberi nasihat kepada klien korporat atau hanya individu. Secara umum, penasihat yang memiliki setidaknya $25 juta aset yang dikelola atau memberikan saran kepada perusahaan investasi diharuskan mendaftar ke SEC. Penasihat yang mengelola jumlah yang lebih kecil biasanya mendaftar ke otoritas sekuritas negara bagian.

Mendaftar sebagai RIA tidak dimaksudkan untuk menunjukkan segala bentuk rekomendasi atau dukungan oleh SEC atau regulator sekuritas negara bagian. Artinya hanya penasihat investasi yang telah memenuhi semua persyaratan pendaftaran. Untuk penasihat yang mendaftar di SEC, informasi yang diperlukan mencakup gaya investasi penasihat, aset yang dikelola atau assets under managment (AUM), biaya, tindakan disiplin apa pun, dan, untuk perusahaan, pejabat kunci. Persyaratan lain termasuk RIA yang memberi tahu SEC tentang potensi konflik kepentingan yang timbul bagi mereka dalam pekerjaan mereka, atau yang mungkin terjadi di masa mendatang. Diarsipkan menggunakan Formulir ADV, pengajuan harus diperbarui setiap tahun untuk menyertakan informasi seperti keputusan disipliner baru terhadap RIA. Formulir harus tersedia sebagai catatan publik.

Beberapa kritikus mengeluh bahwa menjadi RIA terlalu mudah dibandingkan dengan persyaratan profesional lainnya. Penulis Investopedia Mark Cussen menggambarkan persyaratan masuk untuk menjadi RIA sebagai “hampir tidak terlihat di layar radar dibandingkan dengan pekerjaan bergengsi lainnya seperti hukum, kedokteran, atau akuntansi.” Cussen menganjurkan ujian dan kursus yang ketat seperti yang diperlukan untuk penunjukan seperti Certified Financial Planner (CFP®). Itu, katanya, dapat “membantu meningkatkan tingkat layanan yang [RIA berikan] kepada publik.”

Baca juga: Tentang Quote Currency (Mata Uang Kuotasi)

 

Kewajiban RIA yang Berkelanjutan

Selain hanya mendaftar untuk menerima sertifikasi mereka, RIA harus mengikuti praktik dan prosedur tertentu saat memberikan saran kepada klien mereka. Itu termasuk mengungkapkan segala risiko atau kemungkinan konflik kepentingan dari transaksi spesifik yang mereka rekomendasikan, dan memastikan klien memahaminya.

Jika, pada suatu saat, seorang penasihat dihadapkan oleh klien atas kesesuaian investasi, tantangannya adalah penasihat harus menunjukkan bahwa semua tindakan telah diambil untuk mengungkapkan risiko, serta untuk memastikan kesesuaian.

Dari perspektif SEC, dokumentasi adalah segalanya. Jika SEC pernah terlibat dalam penyelidikan keluhan investor, diperlukan dokumentasi lengkap tentang strategi investasi yang digunakan, bersama dengan catatan klien yang menunjukkan pengetahuan tentang profil investasi klien dan toleransi risiko.

 

Pesaing RIA

RIA cenderung bersaing dengan kelompok berikut untuk penyediaan layanan investasi:

  • Reksa dana (Mutual Fund)
  • Pengelola investasi global (Hedge Fund)
  • Perusahaan wire house (misalnya bank investasi) – melalui  wrap programs  untuk masing-masing broker
  • Broker online atau broker diskon yang melayani investor do-it-yourself
  • Roboadvisor

 

 

Sumber: investopedia.com

Broker News

Mau tau berita terbaru Forex Indonesia? Gratis!

Info Artikel dan promosi Terbaru, akan di email ke Anda