Forex Indonesia, adalah situs yang membahas tentang Broker Forex Terbaik dan terpercaya dan direkomendasikan, dinilai dari perbandingan menyeluruh dari sisi pelayanan yang diberikan serta ulasan para penggunanya. Forex adalah sebuah produk investasi yang melakukan jual-beli valas /mata uang asing dengan memprediksi pergerakan harga valas. Transaksi dilakukan dengan memperhatikan berita dari berbagai Negara dan bagan indikator ekonomi, juga melakukan analisa teknis.


Pengertian Wire Fraud atau Penipuan Kawat

Pengertian Wire Fraud atau Penipuan Kawat

Apa Itu Penipuan Kawat?

Penipuan kawat (wire fraud) adalah jenis penipuan yang melibatkan penggunaan beberapa bentuk telekomunikasi atau internet. Penipuan ini dapat mencakup panggilan telepon, faks, email, teks, atau pesan media sosial, diantara banyak bentuk lainnya. Penipuan kawat dapat dihukum penjara dan/atau denda.

 

Baca juga: Pembahasan Buku Putih (White Paper)

 

KUNCI PENTING

  • Penipuan kawat adalah jenis penipuan yang melibatkan penggunaan beberapa bentuk telekomunikasi atau internet.
  • Jenis kejahatan ini dapat menggunakan segala bentuk media elektronik termasuk telepon atau mesin fax, email atau media sosial, atau SMS dan pesan teks.
  • Penipuan kawat sering kali melibatkan komunikasi yang dilakukan di perbatasan negara bagian atau nasional, dan dapat dihukum dengan denda yang besar dan hukuman penjara.

 

Memahami Penipuan Kawat

Department of Justice Criminal Resource Manual AS Bagian 941.18 USC 1343 mengutip ini sebagai elemen kunci dari penipuan kawat: “1) bahwa terdakwa secara sukarela dan sengaja merancang atau berpartisipasi dalam skema untuk menipu uang orang lain; 2) bahwa tergugat melakukannya dengan maksud untuk menipu; 3) bahwa komunikasi kabel antarnegara dapat diramalkan secara wajar; dan 4) bahwa komunikasi kabel antarnegara sebenarnya digunakan.”

Penipuan kawat adalah kejahatan federal yang membawa hukuman tidak lebih dari 20 tahun penjara dan denda hingga $250.000 untuk individu dan $500.000 untuk organisasi. Undang-undang pembatasan untuk mengajukan tuntutan adalah lima tahun kecuali penipuan kawat menargetkan institusi keuangan, dalam hal ini undang-undang pembatasannya adalah 10 tahun. Jika penipuan kawat terkait dengan keadaan khusus, seperti keadaan darurat yang diumumkan oleh presiden atau menargetkan lembaga keuangan, tindakan tersebut dapat membawa hukuman penjara sampai 30 tahun dan denda hingga $1 juta.

 

Sejarah Penipuan Kawat

Belum lama ini, untuk melakukan skema, penipu harus mengandalkan telepon dan membuat ratusan panggilan untuk mencoba memikat pensiunan yang malang, mudah tertipu, atau hati yang kesepian. Panggilan telepon model lama masih digunakan sebagai alat untuk menghubungi mangsa, tetapi hari ini, dengan kekuatan internet yang luar biasa untuk menemukan calon korban, pekerjaan penipu dapat dilakukan secara online dengan beberapa posting gambar palsu, kisah duka, dan janji akan kekayaan yang tak terhitung atau cinta abadi — dan semua ini dapat ditulis dengan tata bahasa dan ejaan yang buruk. Jika Anda mendapatkan pesan atau permintaan seperti itu untuk mengirim $10.000 kepada orang asing, segera hapus. Jangan menjadi korban penipuan kawat.

 

Contoh Wire Fraud

Contoh umum penipuan kawat adalah penipuan pangeran Nigeria. Dalam scam ini, scammer mengirimkan email yang mengaku sebagai pangeran Nigeria yang sedang mengalami nasib buruk, biasanya diasingkan, dan tidak dapat mengakses kekayaan di rekening bank Nigeria miliknya. Dia mengaku membutuhkan target untuk menahan jutaan dolar untuknya dan berjanji untuk memberi target sejumlah uang sebagai imbalan. Tujuan penipuan adalah untuk mendapatkan informasi keuangan target, yang akan digunakan oleh scammer untuk mengakses uang target.

Meskipun ini adalah salah satu penipuan internet tertua dalam buku, masih ada konsumen yang terpikat pada penipuan ini atau variasinya. Apa pun situasinya – apakah Anda menerima email dari seorang pelancong kaya yang membutuhkan bantuan Anda untuk kembali ke AS atau sepupu lama Anda yang mengaku berada dalam situasi darurat – JANGAN PERNAH mengirimkan uang kepada orang asing. Setelah Anda mentransfer uang tunai (terutama di luar negeri), hampir tidak mungkin untuk membalikkan transaksi atau melacak uang tersebut. Jika Anda mengkhawatirkan sepupu Anda, periksa secara terpisah. Dia mungkin akan aman di rumah, dan Anda dapat memperingatkannya bahwa emailnya telah diretas.

Baca juga: Tentang Kejahatan Kerah Putih

Salah satu dari “Pangeran Nigeria” ini baru-baru ini ditahan dan didakwa pada tanggal 31 Desember 2018, dan tidak mengherankan, dia ternyata adalah pria berusia 67 tahun dari Louisiana. Merek skema khusus ini pertama kali muncul pada 1980-an dan orang Amerika telah kehilangan jutaan dolar karena penipuan itu.

 

Sumber: investopedia.com

Mau tau berita terbaru Forex Indonesia? Gratis!

Info Artikel dan promosi Terbaru, akan di email ke Anda